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米国最新FP事情報告

2012.10.25(Thu)

例年恒例なのですが、10月に米国のFPA(ファイナンシャルプランニング協会)のンファレンス、および現地FP事務所の訪問で1週間ほど米国テキサス州サンアントニオ滞在してきました。

帰国後に中々まとめることができませんでしたのですが、少し落ち着きましたので、書いていきたいと思います。

 今年のFPAカンファレンスは10月29日~11月2日の4日間で開催されました。場所はンアントニオと言う米国南部に位置するテキサス州の主要都市になります。キサス州は、他にはダラス、ヒューストンと言った都市がありますが、テキサス州は国で2番目の面積、人口、経済規模を保有し、その中でサンアントニオは州内で2番目の都市です。
(ちなみに州内1番はヒューストン)

map.gif

 最初にテキサスに着いて感じたのは、人々の明るさです。サンアントニオが観光都市であるとも影響していると思いますが、街の人々の表情は一様に明るく、経済状況について簡単にアリングしても、現在報道されているような米国の様子とは異なり、前向きな(景気が良い)回答が多かったです。

 ちなみにテキサスでの最大の産業はエネルギー(石油、天然ガス採掘)であり、エクソンモービルどの石油メジャーも多く存在します。おそらく現在のエネルギー産業の景気に付随するように 気が良いのではないかと推測しました。

 さて、FPAカンファレンスは年に1回開催される、米国FPが教育、交流の為に集まるイベントです。
米国がFP業界で最大であることも影響し、米国だけではなく世界各国から(私のように)参加する人もなくありません。
 私は今回3回目の参加でしたが、今年ならではの特徴や変化を挙げていきましょう。

 最も強烈な印象は、米国のFP業界の景気はかなり回復していると言う事。米国FPのメイン業務は顧客の資産に対する一任勘定アドバイスです。つまり顧客の資産を預かり用指示する仕事がFPのメイン業務となっています。多くの事務所ではIRAという一任勘定の登録を行い、年間フィーとして顧客の預かり資産残高の%程度をもらうケースがほとんどです。

 したがって、3年前の2009年に参加した時には、リーマンショックの影響が大きく、とても雰囲気がち込んでいて、その後の回復イメージも湧いていない状態でしたが、今年はすでに米国株価も高値回復をしている影響か、力強い回復を感じました。

dow.gif
(DOW平均)

 スポンサーとして参加している企業も、心なしか運用会社(ファンドを作っている会社)の参加が立ち、株式を中心にしてみると米国経済の回復力を目の当たりにしました。
 
 もちろん実体経済が厳しいのは、様々な経済指標が示す通りですが、QE2~QE3の影響は少ななく、やはり株価が回復すれば実体経済にも好影響があるという典型例だと思います。

 逆に日本では、リーマンショック以降全く株価は回復の兆しを見せず、物価も低迷するばかり。
現地でも「日本で(日銀)はなぜFRBのように紙幣を印刷しないのか?デフレが続いていても良いのか?」
という質問を多く受けました。
 私は特にリフレ派ではありませんが、株価が上がることで資産効果が産まれるとは思いますので、株価向上に対する施策と言うものは政府、日銀には是非考えてほしいものです。   

nikkei.gif
(日経平均)

 次に感じたのは、サンアントニオ市の観光資源。
サンアントニオ市は年間1,000万人以上もの観光客が訪れる、米国でも有数の観光地です。
(何故か日本から訪問する人は少ないようです。遠いからでしょうか?)
特に市内を流れる水路は「リバーウォーク」と呼ばれ、最大の観光スポットになっています。
聞いてみると1960年代から綺麗に整備した結果だと言う話でしたので、50年程度かけて観光資源を手く創り出していったと言えます。

DSCN2733.JPG

 もちろん日本の方が過去からの(あるいは天然の)観光資源には恵まれていると思いますのでのようにサンアントニオの事例を研究して10年~数十年かけて観光都市として整備する都市がてきてほしいものです。

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相続のイベントが続く

2012.10.01(Mon)

先週、先々週と2週連続で、ラジオNIKKEIさんの「マネー女子会」に相続をテーマに2週間出演させていただきました。

出演は、8月に続いて「相続」のお話しで、ということでしたので私の所属する


の面々と出演してきました。

私の他には、弁護士、税理士、行政書士と異なる職種のメンバーで座談会形式で話をしてきましたので、ラジオの内容もとても面白いもの(特に2週目)になっていると思います。

また、グッドライフサポーターズでは先週の木曜日に「相続先に立たず」という相続セミナーと無料相談会を開催しました。

そちらも相談者の方が多くいらっしゃったようです。(私は所用で参加できませんでした)

相続の相談ニーズというものはますます高まるのだろうと感じている、今日この頃です。

次回のグッドライフサポーターズのセミナー&相談会は11月17日の予定です。

ブログ読者の方は、周囲に興味のありそうな方がいらっしゃったらご紹介よろしくお願いします。

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株式会社マネーライフプランニング 代表取締役 小屋洋一

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