資産運用プランニングを利用してみませんか?

「資産運用をした方がいいのはわかってるけど、勉強をする時間もないし、
自分でやると失敗するリスクが高そうだからなかなか手を出せない・・・」

もし、あなたがこう思っているのなら今からお伝えするこのお話は重要です。

なぜなら、今からお伝えするこの方法を利用すれば、、、

難しい資産運用の勉強をしなくても・・・
失敗を重ねながら経験を積まなくても・・・
色々と時間をかけて考えなくても・・・

あなたにぴったりの資産運用プランを作ることができるからです。

遂にDVDになりました!

『餅は餅屋』という言葉があります。
良い結果を出す為には『専門的なことはプロに任せた方がいい』ということですね。

資産運用でも、これは当てはまります。
その理由は2つあります。

1つは『勉強をする時間を節約できる』ということです。資産運用を高いレベルで行なうには、時間をかけて勉強をする必要があります。本を読んだり、セミナーに参加したり、実際に自分で試して失敗をしながら学ばなくてはなりません。

しかし、プロに任せればそういった時間をショートカットすることが可能です。
あなたの大事な時間をムダにせずに済むのです。

時間というのは、最も大事な資源です。その大事な資源を効率的に使うことがいかに大事かは、
高いレベルで仕事を行なっているあなたならば理解していることだと思います。

2つ目は、『プロと同じ結果が出せること』です。自分でやるよりも、経験と知識があるプロに任せた方が、
良い結果を出す事ができます。

自分で時間をかけて勉強をしても、プロと同じレベルの成果を出せるとは限りません。
しかし、プロに任せれば安定的な成果を期待することができます。

このような理由から、専門的なことはプロに頼むのが最も効率的な方法です。実際に私も、税務のことは税理士に頼んでいますし、法務のことは弁護士に頼んでいます。お金を払ってでも、そっちの方が効率的だとわかっているからです。

私の『経験』と『知識』を提供します

今回、私があなたに提案させて頂くのは

『あなただけの資産運用プランをプロに任せて作ってみませんか?』

ということです。

つまり・・・

・ どれくらいの資産を
・ どのような割合で
・ どこに投資すべきなのか

ということを、あなたの資産状況や将来の目的を踏まえた上で、
『こうすればいいですよ』とお伝えさせて頂く、ということです。

資産運用は、3つの重要なポイントがあります。すなわち、『時間』『経験』『知識』の3つです。

『時間』を長くかければかけるほど資産運用から多くのリターンを引き出すことができますし、
『経験』と『知識』があればあるほど失敗が少なくなります。

『時間』については私が与えることはできませんが、
私はこの中で『経験』と『知識』をあなたに提供することが可能です。

私の『経験』と『知識』を利用することで、長期的に見て資産を効率的に増やせるプランを作ることができます。つまり、あとは5年・10年・20年と『時間』をかけていけば大丈夫。という状態の資産運用プランを私が代わりに作成できるということです。

いわば、時間をかけるほどに利益をもたらす『儲けの源泉』を手に入れる
ようなものだと考えて下さい。

ただ、話をするだけではわかりづらいと思いますので、
まずは実際に私が資産運用プランニングを行なったクライアントの実績をご覧頂ければと思います。

実際にプランニングを実施したクライアントの実績

ケース1:18ヶ月で資産が約500万円増加

ケース1:18ヶ月で資産が約2,300万円増加

ケース1:38ヶ月で資産が約3,400万円増加

※これは個人の結果であり、成果を保証するものではありません。

これは、よくある儲け話ではありません

ここまで見て頂くと、もしかしたら「ああ、お金を増やす方法を教えてくれるんだ。そういった情報は他にもよくあるよね。」と思われるかもしれません。

しかし、私が行なう資産運用プランニングは、よくある『投資でお金を儲ける方法』とは全く違います。
巷に溢れているような、『素人が株で月100万円稼いだ方法』のようなものではないのです。

資産運用を行なう目的を考えます

私が資産運用のプランニングでは、必ず資産運用をする『目的』を考えます。資産運用には、『目的』が必要です。なぜなら、『目的』がはっきりしていないと、どれくらいのリスクを取ってどのような資産運用を行なうべきかが明確にならないからです。

世の中に溢れる投資情報はほとんどの場合"お金を増やす方法"だけを伝えていますが、
私は、ただ何の考えもなしにお金を増やせばいいとは思っていません。

お金が5,000万円増えたとしても、そのお金を何に使うのかがわかっていなければ意味がないのです。
お金は、何かの目的を達成する為にあるものです。

私の行う資産運用プランニングでは、例えば『老後が不安だから、その不安を解消したい』という目的を持っているならば、まず最初に現在の資産状況と今後の収入予想を見ながら『一体いくらあれば理想の生活を送れるのか』を算出します。

そこで、仮に資産運用で5,000万円お金を増やしていく必要があるということがわかったら、
それを実現できる資産運用プランを考える、という考え方をするのです。

そうすることによって、取るべきリスクをはっきりさせることができ、
あなたの『目的』を達成する為のプランができあがるのです。

商品を売る事を目的としない客観的な立場からの資産運用アドバイス

通常、『資産運用のアドバイス』というと銀行や証券会社が行なうというイメージがありますよね。

しかし、銀行や証券会社も自分の会社の商品を売りたくてアドバイスを行なっています。
そのような立場から行なわれるアドバイスは、あなたにとってベストなものでないことは明らかです。

商品ありきでは、本当にあなたの為になるアドバイスはできないのです。

私は、特定の金融機関に所属をしていません。なので、本当に客観的な立場から
『どのように資産運用をするのがベストなのか』ということをお伝えする
ことができます。

場合によっては、商品活用が不要だという判断もします。

青臭いことを言うようですが、私はお客様が最高かつ最善の決断ができるようにアドバイスするということを信念に掲げています。「お客様の利益を自社の利益よりも優先させる」ということがモットーです。

その為には、自分が金融機関に所属していたり、
金融商品を扱うという立場には立つべきではないと考えています。

私が提案させて頂くのは、こういった客観的な立場からの資産運用プランニングです。これまで300件以上の相談を行なってきたファイナンシャルプランナーとして、あなたの為だけの資産運用プランを設計します。

資産運用プランニングの具体的な内容とは?

まずは、あなたの現状を把握する為にヒアリングを行ないます。

ヒアリングではあなたの家計の全体像を把握する事が大事なので、
配偶者がいらっしゃる場合はなるべくご夫婦でお越し下さい。

ヒアリングの内容としては、

1.プロフィール(家族構成、生年月日など)
2.現在の収入・支出の状況
3.将来の収支予測(こどもの教育費、年金、趣味や旅行の希望等)
4.住宅取得の予定、住宅ローンの返済状況について
5.現在の保有資産状況
6.保険の加入状況

このような項目をヒアリングしていきます。
しっかりとした資産運用プランを立てるには、現状の把握は必須です。

なぜなら、現在の収支状況を把握しておかないと、あなたが資産運用でどれくらいのお金を増やしていけばいいのかがわからなくなってしまうからです。

このヒアリングをしっかりと行なうことで、
精度の高い資産運用プランを作成することができるようになります。

1のヒアリング内容を元に、現状の資産状況の分析結果をお伝えします。

具体的には、『キャッシュフロー表』という、未来の資産状況を数値化したシートを作成します。

キャッシュフロー表

これがキャッシュフロー表のサンプルです。

このグラフを見る事で、例えば『このままの状態が続いた場合、10年後・20年後の資産状況がどうなっているのか』ということを具体的な数値で知る事ができます。

この結果を見ながら、『問題点は何か?』『どのように改善していくのが望ましいのか?』ということをさらにヒアリングしていきます。

ステップ2でお聞きした要望を元に、具体的な資産運用プランを提案させて頂きます。

資産運用をどのように行なっていくのかはもちろん、『住宅の購入をどうするのか?』
『保険をどうするのか?』ということも踏み込んで全体的な提案を行ないます。

このプランは、『あなただけの、プロから見た最適な資産運用プラン』です。また、『あなたが望む未来を達成する為の具体的な方法』でもあります。このプランを作る事によって、あなたの資産状況が劇的に変わる場合も多々あります。

実際にあった例で言うと、不動産の購入を考えていたお客様の為に『不動産の購入をせずに年率2%で運用(リスクを抑えた運用)したプラン』を作成した所、70歳時点で金融資産に約1億2,000万円の差が出ることがわかりました。

キャッシュフロー改善前

キャッシュフロー改善後

プランニングをすることで資産残高が1億2千万円増える計算に

つまり、単純に言うとこの方にとってこのプランニングは1億2千万円の価値があった、ということになります。

資産を全体的な目線で捉えてプランニングを行なうと、このような結果を得る事ができるのです。

※それぞれのステップは銀座オフィスにて実際にお会いしての面談が基本になります。ただし、もし遠方でお越しになるのが難しい場合は、スカイプ等で対応することも可能です。(ただし、必ず一度は対面にてお話ができればと考えています。)

小屋洋一プロフィール

【保有資格】
CFP®(公認ファイナンシャルプランナー)
一級ファイナンシャル・プランニング技能士
社団法人日本証券アナリスト協会検定会員
宅地建物取引主任者
シニア・ライフ・コンサルタント(社団法人生命保険協会)
第2種証券外務員


慶應義塾大学経済学部卒業、株式会社興銀リース・株式会社ジ・アースを経て、2008年株式会社マネーライフプランニングを設立。

以後、個人に対する300件以上の個別相談、大手金融機関でのセミナー、執筆、メディア出演など通し『一人でも多くの方に主体的で楽しい人生を送ってもらえるようにする』ことを目標に活動。

特定の金融機関には属さず第三者的な立場からアドバイスを行なっている。資産運用だけではなく相続・不動産に関する専門知識も豊富なファイナンシャルプランナー。

短期的な利益にとらわれずに、長期的な目線と全体的な視野からもたらされるアドバイスには定評があり、会社経営者・弁護士・医師・コンサルタントなど専門職からも厚い信頼を得ている。

金融資産だけではなく、クライアントの生活設計や将来の目標など(ライフプラン)も考え、全体的な視野でプランニングを行なう。

【著書】
・35歳貯金ゼロなら、親のスネをかじりなさい!
ーすばる舎

・いわゆる「当たり前の幸せ」を愚直に追い求めてしまうと、
30歳サラリーマンは、年収1000万円でも破産します。
ー東洋経済新報社

メディア出演実績

テレビ出演 雑誌掲載

商品を売る事を目的としない客観的な立場からの資産運用アドバイス

資産運用プランニングの3回(各2時間)の面談を通して、あなたが得られることは一体何でしょうか?

整理してみたいと思います。

自分で資産運用を学ぶには、膨大な時間がかかります。
本を読み、セミナーに参加し、実践をして失敗を繰り返し、長い時間をかけなくてはいけません。

しかし、プロによるアドバイスを受けることで、そういった時間と労力と節約することができます。プロの経験と知識を利用すれば、自分でやるよりもはるかに効率的に資産運用を行なうことができるのです。

私が行なう資産運用プランニングでは、あなたの老後の生活のことも考えます。

つまり、『あなたが望む通りの生活を送るにはこれくらいのお金が必要で、
その為にはこういう施策をすれば大丈夫。』ということを知る事ができます。

これを知る事によって、今まで漠然と頭の中に抱えていた『漠然とした不安』をすっきりと消し去ることができます。例えるなら、今まで自分の視界を遮っていた霧が晴れて自分の進むべき道が明確に見えるような感覚を得られるはずです。

例えあなたの収入が不安定でも、年金に対する不安を抱えていても、金銭的な不安を軽減することが可能です。「老後は問題なく暮らしていけるのだろうか?」という心配をすることも少なくなるでしょう。

自分の行なっている方法に自信が持てず、資産運用のセミナーを受けたり、人づてに「この投資は儲かるらしいよ」と聞いたり、雑誌や本から断片的な知識を得た時「もっといい方法があるんじゃないか?」と迷ってしまうのです。

しかし、これは時間の浪費です。また、無用なストレスを感じることになります。資産運用を行なっているばっかりに本業に影響が出たり精神的に不安定になることは避けたいですよね。

専門家によるプロからプランニングを受ければ、そういった心配をする必要はありません。
つまり、時間と労力を節約し、精神的にも安定を保てるのです。

このメリットは、仕事に対して高い意識を持っているあなたであればすぐに理解して頂けると思います。

資産運用プランニングを受けることによって、
あなたは『自分の資産を分散し、リスクを分散する方法』を知る事ができます。

資産を1点に集中させてしまうと、その分高いリスクを負う事になります。例えば、預金に資産を集中させてしまうと日本の財政破綻リスクやインフレリスクに備えることはできません。

しかし、適切な配分で資産を分散させることで、どのような状況になっても自分の資産を守ることが可能になります。

金融知識を持った富裕層は、必ずと言っていいほど資産を分散させています。資産運用プランニングでは、そういった富裕層と同じ考え方である分散投資の具体的な方法をお伝えすることができます。

ご希望に応じて継続的なフォローも行ないます

資産運用プランニングでは、作成したプランを実行し、実際に資産運用を開始するまでのサポートを行なうことができます。

ここで終了する場合もありますが、もしあなたが作成したプランについて、資産を確実に増やしていく為に『定期的なチェック・改善アドバイスが欲しい』という場合は、別途顧問契約という形でフォローを行なうことが可能です。

実際にプランニングを受けたお客様の声

今までに何人かのFPコンサルタントの方と経営・資産運用の件で相談・アドバイスを受けましたが、平成24年7月に出会った小屋先生は、うわべ・形式的・参考程度と言う提案アドバイスではなく、これが駄目ならあと何通りかの形を作り、

より具体的かつその人の性格・考え方・行動力等あらゆる面からの分析でその人にあった対応と行動と進め方でその時その時本当に丁寧に何度でもと、これほどまでに言うぐらい、いろいろな場面で動いて結果へと導いてくださる凄さのある方。

常に行動で示してくださるので、お互いの信頼関係もしっかり自然に生まれてきました。 平成24年7月の相談から同時進行で、想定外やどんな困難なことでもひとつひとつきちっと解決へと導いて頂きました。

本当に頼れるFPコンサルタントです。

引き続き、これからもずっとビジネス(経営・資産運用)的だけでなく、人としても接していきたいです。

今まで本当にありがとうございます。今後もどうぞ宜しくお願いします。

感謝をこめて。

そこそこ収入が入ってくるものの夫婦揃って自営の仕事でフル回転。

子どもとの時間もなく疲れ果てる「割に合わない感」にあふれた日々の中、資産の運用や将来のことで2〜3のコンサルタントに相談しはじめたのは2年前。

親身になって面談してくださるFPもいれば、ヒアリングした数字を入力して在り来たりな資料作成のみのFPもいました。

そんな中、『ズバッ』という斬り口でアドバイスをくださったのが小屋FPでした。

「今の仕事やめられますか?」「所有マンションに未練はありますか?」

この2言で私ども夫婦の凝り固まった考え方が徐々に解れはじめ、これまでの仕事を辞め、所有不動産を全て売却し、同時進行で発生した度重なる様々な案件を小屋FPの指導のもと乗り越え、お金の問題も精神的にもスッキリすることができました。

心折れそうな困難な状況下でも冷静沈着なご指導・アドバイスに幾度となく救われ、問題解決への道に導いていただきました。

信頼のおけるFPに出会い、暗く長いトンネルから抜け出せた気持でいっぱいです。

今後ともご指導のほどよろしくお願いいたします。

今回は関西から東京に転職で引越ししたため、東京での不動産購入と資産運用についてアドバイスをお願いしました。実は実際に診断とアドバイスをお願いするFPを決めるために、スクリーニングした3人のFPの方々に会っていました。

多くの資産運用のノウハウとネットワークを持っておられること、的確でわかりやすい説明をしていただけたことが、他に会ったFPの方々に比べて抜きんでていたために小屋さんにお願いしました。

アウトプットに非常に満足していますし、是非多くの方々に小屋さんの診断・アドバイスを受けてほしいと思います。以下、サービスを利用してとてもよかった点です。

①我が家の現在の資産状況、収支、住宅購入で受けられる減税メリット・住宅ローンの低金利等考えたうえで、不動産購入の基本戦略が明確になったこと。

②ライフプランに即した資産運用のためにポートフォリオのリバランスの重要性と、リスク管理上での新しい視点を頂いたこと。

③ ①②が非常に明確になったために、ライフプランを無理なく実行していける安心と自信がついたこと。

3ステップだけで計6時間の丁寧なコンサルティング。美しくわかりやすい提案資料。

上記アウトプットを考えると、料金分の投資はおどろくべきバリュー感でした。ありがとうございました。

家計や資産運用について、有償にてファイナンシャルプランナーへご相談するのは初めてでした。満足度は非常に高く、依頼させて頂いて本当によかったと感じています。

理由としては・・・

・住宅について購入か賃貸かで悩んでいました。この悩みについて、私達夫婦の状況を把握しての答えがでた。

・将来のプランを示して頂きながら、資産のポートフォリオ組み立てを行なって頂けた。

・資産運用の方法について、これまで視野に入れていなかった方法をオプションとして教えて頂いた。

資産運用については、具体的な内容でのアドバイスがあり、理解しやすくご説明頂きましたので、これまで知らなかった方法であったとしても、大きな抵抗感なく、自身でより詳しく勉強していこうというモチベーションがあがりました。

また、面談中の印象ですが、小屋さんのご説明は端的で結論がわかりやすい一方で、ソフトな雰囲気でお話を進めていかれますので、何か質問があっても聞きやすかったです。

ご相談前には漠然と持っていた資産運用に関する疑問点や将来への不安がクリアになり、何をすべきかを考えことが出来るようになったことで、ご相談後はとても晴やかな気持になりました。

今後も、自分たちの人生において、見直しを行なうようなことやご相談したいことがでてきた際には、 再び小屋さんにコンサルテーションをお願いしたいと思っています。

相談方法・相談所について

相談方法については、銀座の事務所にお越し頂く形になります。

実際にお会いしての面談が基本になります。ただし、もし遠方でお越しになるのが難しい場合は、スカイプ等で対応することも可能です。(ただし、必ず一度は対面にてお話ができればと考えています。)

オフィス外観・内観

【住所】〒104-0061 東京都中央区銀座3-11-13 松本銀座ビル6階
【アクセス】東銀座駅より徒歩3分、銀座駅より徒歩6分

相談可能な日時・時間帯についてですが、事前にご連絡を頂ければ平日・土日祝日もご相談が可能です。
時間については夜20時(20時に開始)までなら受付をすることができます。

また、ご相談は配偶者がいらっしゃる場合はなるべくご夫婦でお越し下さい。全体の家計の把握、将来の目的についての大事なお話になるので、お二人でお話を聞いて欲しいと考えているからです。(どちらかお一方の場合はお断りさせて頂く場合があります。)

料金について

この資産運用プランニングから得られる価値は、一体どれくらいでしょうか?

実際にプランニングを受けたお客様は、

・21ヶ月で資産が500万円増加
・21ヶ月で資産が2,300万円増加
・38ヶ月で資産が3,400万円増加

という結果を得ています。(※運用する資産の額によって資産の増加額は異なります。)

このことを考えると、例え30万円を頂いても安いということは納得して頂けると思います。

さらに、それだけではありません。『自分で資産運用をした場合に出したであろう損失』『勉強にかけるお金』も節約をすることが可能です。精神的に不安になることもありません。

また、前にも述べた通り、あなたの最大の資本である『時間』も節約することができます。

これは、資産運用を自分でしていたら絶対に得る事はできないものです。

このような結果が得られる資産運用プランニングの料金は、50,000円(税抜)になります。

しかし、ちょっと待って下さい。今回は特別に、拙著『いわゆる「当たり前の幸せ」を愚直に追い求めてしまうと、30歳サラリーマンは、年収1000万円でも破産します。』の出版記念として、、、

2万円割引の30,000円(税抜)にてサービスを提供させて頂きます。

あなたは、たったこれだけの料金で・・・

・1回2時間の面談を3回
・現状の資産状況の分析
・資産状況の改善アドバイス
・資産運用の具体的なプランニング

これらを全て受けることができます。

これは、車を買ったり旅行に行くような"消費"ではありません。
費やしたお金がさらに大きなお金をもたらしてくれる"投資"です。

そう考えると、とても有意義なお金の使い方だと思いますが、いかがでしょうか?

ただし、このような方には向いていません

正直な話、まとまった金融資産(預貯金・株式・債券・投資信託など)
がなければ資産運用から大きな恩恵を受けることは難しいのが現実です。

なので、金融資産の合計額が一定以上でない場合はあまりお勧めをすることができません。
具体的な基準としては、1000万円以上の金融資産があることが望ましいです。

ただし、私はこれから"資産形成を本格的に考えていきたい"という方にもサービスを受けて頂きたいと考えています。

なので、現時点で1000万円以上の金融資産をお持ちでなくても『これから頑張って1,000万円以上に増やしていきたい』とお考えであれば、サービスを受けて頂くことが可能です。

私の提案する資産運用プランは、『短期的に儲かる』方法をお伝えするものではありません。
しっかりとあなたの資産状況や将来の目的を把握した上で『長期的に資産運用を成功させる方法』です。

なので、「1年で資産を2倍にする方法を教えてくれ」という方は向いていません。
そういう情報をお望みの場合は、お断りをさせて頂きます。

資産運用で成功できるのは、そういった『イチかバチか』の情報を探すのではなく、
『長期的に見て成功できる』方法を探す人です。

資産運用は、「預金残高が減るようなリスクを取るのは絶対に嫌だ」という場合はお勧めできません。
どうしても浮き沈みは発生してしまいます。

しかし、資産を全部『預金』という形にしておく事の方がリスクは高いと言えます。
なぜなら、インフレや円安のリスクに対応できない資産配分になっているからです。

つまり、預金だけで資産を持っていることは『リスクを避ける』ことにはなっていないのです。

このことを理解して頂けず、『資産運用はリスクがあるから危険だ』とお考えの場合はあまりお勧めできません。

資産運用のことは資産運用のプロに任せてみませんか?

この資産運用プランニングを行なうことで、あなたはプロと同じレベルの資産運用を実行できます。
あなたが忙しくて時間がなくても、資産運用の知識がなくても大丈夫です。

そしてこのプランニングを通してあなたは、これからの将来を安心して過ごす為の設計図を手にすることができます。もう、『老後の生活は大丈夫なのか?』など、将来の不安を抱く必要もありません。

アメリカやイギリス等の金融先進国では、私のようなアドバイザーが数多く存在しています。
そして、自分の資産を保全し増やしていく事を真剣に考えている方は積極的に利用しています。

しかし、日本では私のようなアドバイザーはまだまだ少なく、第三者的な立場の資産運用アドバイスを受けられるチャンスはほとんどありません。私からのこの提案は、その数少ないチャンスの内の1つです。

また、資産運用では、『時間』が味方になります。つまり、早く始めれば始めるほどより大きなリターンを得る事ができるのです。やるとやらないとでは、10年後・20年後の資産残高には数千万円の違いがでてきます。

もしあなたが、プロと同じレベルの資産運用を実現し、将来の生活を不安のない明るいものにしたいのなら、
今すぐに下記フォームよりお申し込みをして下さい。

ご連絡が確認でき次第、初回ヒアリングの日時と当日ご持参頂くものについてのご連絡をさせて頂きます。


追伸:
この資産運用プランニングは、月に3名限定になります。
定員に達し次第受付は終了しますので、お早めのお申し込みをお勧めします。

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