事業方針

お客さまの利益と、自分たちの利益が一致した報酬体系のみを実施する

マネーライフプランニングは金融商品を販売しません。 株式、債券、保険、いずれもです。 いまの金融業界のほとんどの企業は「売買手数料」により成り立っています。 たくさん、なんども繰り返し売買するほど金融機関の利益が増える仕組みなのです。 しかし、金融商品をくりかえし売り買いすることは、高い確率で資産を毀損させます。 これは学術的にも研究され、統計的に証明されている事実でもあります。 売買するほど損をする投資家と、売買させるほど利益の出る金融機関。 この利益相反構造は、これまでも、これからも金融業界が抱える構造的な矛盾です。 お客さまとサービス提供者の利益を一致させるため、 私たちは一切の金融商品の販売をせず、資産運用のアドバイスに対するフィーを自分たちの利益としていきます。 お客さまの資産が増えることでしか、自分たちが成長できない仕組みにすることによってサービスのクオリティを担保し続けます。

資産運用に関する正しい知識を広く発信しつづける

上に述べたような金融業界の利益相反構造は、これまでも、これからも金融業界が抱える構造的な矛盾です。 そして、この構造を根本から変えるには、まだしばらく時間がかかると考えています。 このような構造になったのにはこれまでの長い歴史によるところもありますし、 この業界の中で働いている数多くの金融パーソンもいます。 いたずらにそれらを批判するのではなく、できる限り多くの方に正しい資産運用に関する情報を発信してゆくことで、 すこしずつでも業界全体がよい方向へ進んでいくことに寄与したいと考えています。 幸い私たちの周りには同じ信念を持った、多くの金融のプロフェッショナルがいます。 そのプロフェッショナルたちと協力をしながら、私たちが知り得た資産運用に関する有益な情報を出来る限り広く発信しつづけでいきます。

資産運用アドバイザーとして生きていくことにコミットしたメンバーしか採用しない

資産運用成功の最大のポイントは「長期・分散」です。 つまり、長期に渡って、いくつかの金融資産に分散して積み立ててゆくこと。 なかでも、最も重要なのは長期的な視点だと考えています。 最低でも10年、できれば20～30年の期間の中で資産をどう増やし、どう使っていくかを プランすることこそが資産運用の最大の成功要因なのです。 その間、お客さまに対して寄り添い続けるためには、私たち自身も長期的な視点に立たなければなりません。 資産運用のアドバイスを自らの生業とし、長期にわたってコミットしている人間でなければ 責任を持ったご提案はできないと考えています。 会社の利益でも、自分の利益でもなく、お客さまの利益を最優先に考えることができること。 それを長期にわたってコミットできること。 とても厳しい基準ではありますが、そういうメンバーでなければお客さまのマネーライフプランに寄り添い続けることはできないと考えています。